AML und Verifizierung bei Bonuskong

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Compliance Team des Bonuskong Casino, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alles, was Sie hier lesen, gilt für jedes Spielerkonto auf unserer Plattform.

Unser AML Programm

Geldwäsche bekämpfen wir nicht, weil es uns gesetzlich auferlegt wird, sondern weil ein sauberer Spielbetrieb die Grundlage unseres Geschäfts ist. Bonuskong Casino wird von Kong Interactive N.V. betrieben und verfügt über eine Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao. An diese Lizenz sind verbindliche Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung geknüpft, die wir vollständig umsetzen.

Unser Programm beruht auf drei Säulen: die Kennung jedes Kunden (KYC), die laufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen sowie die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständigen Behörden. Ein unabhängiges internes Audit prüft unsere Prozesse regelmäßig. Für die Umsetzung zeichnet unser Money Laundering Reporting Officer verantwortlich, den Sie über [email protected] erreichen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität führen wir in drei Situationen durch: bei der Registrierung erheben wir Ihre Stammdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte oder bei Auffälligkeiten führen wir eine vertiefte Prüfung durch. Ohne abgeschlossene Verifizierung schütten wir kein Geld aus, das steht in unseren Lizenzbedingungen.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentgruppen:

So läuft die Verifizierung ab

Den Ablauf haben wir bewusst schlank gehalten, damit Sie schnell weiterspielen können. Laden Sie alle Dokumente direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch, nicht per E-Mail. Wir bearbeiten Ihren Antrag innerhalb von maximal 48 Stunden, in der Regel deutlich schneller.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich: Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf wenige Mitarbeitende unserer Compliance Abteilung beschränkt, und wir geben Ihre Daten ohne Rechtsgrundlage an niemanden weiter.

• Schritt 1: Ausweisdokument von beiden Seiten fotografieren, alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen oder Beschneidungen
• Schritt 2: Adressnachweis hochladen, Name und Adresse müssen mit Ihren Kontodaten übereinstimmen
• Schritt 3: Zahlungsmethode nachweisen, mit der Sie eingezahlt haben oder auszahlen möchten
• Schritt 4: Bearbeitung durch unser Compliance Team innerhalb von 48 Stunden
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail, bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie direkt

Warum wir die Herkunft anfragen

Source of Funds Prüfung

Bei erheblichen Einzahlungsbeträgen oder einem Spielverhalten, das zu Ihrem hinterlegten Profil nicht passt, dürfen wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass die eingesetzten Beträge aus legalen Quellen stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, einen Kaufvertrag über eine Immobilie, Erbnachweise oder Kontoauszüge, aus denen die Bewegungen hervorgehen. Die Angaben behandeln wir vertraulich und speichern sie nur so lange, wie es die gesetzlichen Aufbewahrungsfristen verlangen. Solange die Prüfung läuft, können wir Auszahlungen zurückhalten; Ihr Guthaben bleibt dabei unangetastet.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring System. Es vergleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Spielverhalten mit den Mustern, die wir aus Ihrem verifizierten Profil kennen. Weicht etwas deutlich ab, prüft unser Team den Vorgang manuell, bevor Geld bewegt wird.

Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben, und zwar bis zur Höhe Ihrer Einzahlungen. Gewinnbeträge darüber hinaus zahlen wir auf eine verifizierte Methode Ihrer Wahl aus. Die aktuellen Limits und Bearbeitungszeiten:

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder nicht vollständig nach, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst blockieren wir Einzahlungen, danach Auszahlungen. Ein- und Auszahlungen ohne vollständige Verifizierung sind auf diese Weise technisch ausgeschlossen. Lässt sich Ihre Identität auch nach Wiederholung der Prüfung nicht bestätigen, schließen wir das Konto, erheben aber keinen Anspruch auf Guthaben aus nicht verifizierten Quellen; Restguthaben aus verifizierten Einzahlungen zahlen wir aus.

Wichtiger Hinweis für Spieler aus Österreich und darüber hinaus: Konten aus eingeschränkten Ländern, darunter Deutschland, Frankreich, die Niederlande und weitere in unseren AGB gelistete Staaten, dürfen nicht geführt werden. Versuchen Spieler aus diesen Ländern dennoch, ein Konto zu eröffnen, indem sie falsche Angaben machen, werten wir das als Verstoß gegen unsere Bedingungen und schließen das Konto umgehend. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Betrug sind wir zudem verpflichtet, den Vorgang an die Behörden unseres Lizenzsitzes zu melden; darüber informieren wir Sie im Vorfeld nicht, da dies die Ermittlung gefährden würde.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen, Kontoauszüge und Spielhistorien bewahren wir fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den Vorgaben unserer Lizenzbehörde zur Nachvollziehbarkeit von Transaktionen. Innerhalb dieser Frist können Behörden die Unterlagen im Rahmen rechtlicher Anfragen einsehen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu verlangen oder eine Berichtigung zu beantragen; beide Anfragen richten Sie an [email protected]. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen zu Bonuskong Casino

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Wir bearbeiten vollständige Anträge innerhalb von maximal 48 Stunden. In der Regel liegt die Bestätigung deutlich schneller vor, sofern Ihre Dokumente lesbar sind und die Angaben mit Ihren Kontodaten übereinstimmen.

Kann ich einzahlen, ohne verifiziert zu sein?

Ja, Einzahlungen sind vor der vollständigen Verifizierung möglich, sofern Ihre Stammdaten bei der Registrierung korrekt angegeben wurden. Die Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Warum wurde meine Auszahlung angehalten?

Häufigste Gründe sind eine noch offene Verifizierung, ein Source of Funds Nachweis bei größeren Beträgen oder eine Abweichung zwischen Einzahlungs- und Auszahlungsmethode. Unser Support teilt Ihnen den konkreten Grund mit und sagt Ihnen, welches Dokument wir benötigen.

Was zählt als Nachweis der Herkunft meiner Mittel?

Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Erbnachweise, Immobilienverkaufsdokumente oder Kontoauszüge, die die Geldbewegungen belegen. Der Nachweis muss zu den eingezahlten Beträgen in einem nachvollziehbaren Verhältnis stehen.